Ngày 1/7, Tâm bị Phòng Cảnh sát Kinh tế Công an TP HCM bắt tạm giam để điều tra tội Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.
Trước đó, hôm 21/6, cảnh sát nhận tin báo của ngân hàng ở TP HCM, cho biết có người xâm nhập vào hệ thống tài chính, chiếm đoạt số tiền lớn. Lần theo các địa chỉ tài khoản này, trinh sát bắt Tâm.
Theo điều tra, cuối năm 2022, Tâm mở tài khoản thanh toán số 0961234567 tại ngân hàng này. Gần đây, nam thanh niên tải app của nhà băng về điện thoại, xác thực thông qua phương thức e-KYC (hình thức định danh, xác thực khách hàng thông qua hình ảnh, video, giấy tờ tùy thân...).
Sau đó, Tâm tiếp tục mở sổ tiết kiệm online một triệu đồng trên app. Theo quy định của ngân hàng, khách được thế chấp sổ tiết kiệm để vay trực tuyến tối đa 85%/giá trị, nhưng không vượt quá 2 tỷ đồng mỗi lượt.
So với quy định, Tâm chỉ được vay tối đa 850.000 đồng. Tuy nhiên, anh ta đã can thiệp vào hệ thống tài chính của ngân hàng, chỉnh sửa mã lệnh để tài sản cầm cố tăng lên hơn 51.000 tỷ.
Cơ quan điều tra xác định, từ ngày 23/5 đến 9/6, Tâm đã 7 lần thực hiện việc rút tiền từ hệ thống ngân hàng, chuyển về tài khoản cá nhân 0961234567 của mình tổng cộng hơn 10,5 tỷ đồng. Trong đó có giao dịch chuyển trả ngân hàng 500 triệu đồng, còn lại chiếm đoạt.
Tâm khai đã rút 6,5 tỷ đồng ra khỏi tài khoản để chi tiêu cá nhân, mua tiền ảo... Anh ta xin được khắc phục hậu quả từ nguồn tiền vay mượn của gia đình.
Cảnh sát đang mở rộng điều tra.
